Международный женский день
Пасха
День Победы
Выберите Ваш город X

Система предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц

Купить Гарантия
Код работы: 40226
Дисциплина: Банковский менеджмент и маркетинг
Тип: Контрольная
Вуз:нет вуза - посмотреть другие работы и дисциплины по этому вузу
   
Цена: 290 руб.
Просмотров: 3623
Уникальность: В пределах нормы. При необходимости можно повысить оригинальность текста
   
Содержание: СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 6
1.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничества 6
1.2. Типизация способов совершения мошенничества в сфере кредитования физических лиц 12
ГЛАВА 2. СПОСОБЫ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ КРЕДИТОВАНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 16
2.1. Обзор способов предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц, применяемых в банках России 16
2.2. Пути совершенствования предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц 18
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 22
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 24



   
Отрывок: ВВЕДЕНИЕ

В данном исследовании рассмотрим актуальную тему – мошенничество по кредиту. Банковская сфера в нашей стране активно развивается. А вместе с ней увеличивается и рост преступлений в данной сфере.
Одной из наиболее распространённых банковских услуг является кредитование. Рост кредитных и финансовых организаций сопровождается их соперничеством между собой за клиентов готовых взять. Кредитно-финансовые организации создают всевозможные комфортные условия для получения займа, сокращая требования к предоставляемым документам и срок их рассмотрения. Наличие возможности быстро и просто получить деньги само собой порождает мошенничество. [24]
По данным 4 100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 1 полугодии 2017 года было отмечено снижение количества кредитов и займов признаками мошенничества (525,9 тыс. по сравнению с 619,3 тыс.ед. со вторым полугодием предыдущего года). То есть наблюдается сокращение кредитов с признаками мошенничества на 151%. Объем кредитов с признаками мошенничества, при этом также отразил тенденцию к снижению на 32,6% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года [4].
Предмет изучения – общественные отношения в системе банковского кредитования физических лиц.
Объект данного исследования – система предотвращения внешнего и внутреннего мошенничества при потребительском кредитовании.
Цель написания данной работы заключается в анализе существующей современной системы предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц.
...

ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

1.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничества

Мошенничество с кредитами – это присвоение заемных средств с целью обогащения. Как правило, оно происходит путем предоставления кредитору ложной или недостоверной информации о себе. Но встречаются и мошеннические схемы в отношении заемщиков.
За мошенничество виновные могут привлекаться к уголовной ответственности. При этом сумма похищенного должна превышать 2 500 рублей. В противном случае речь будет идти об административном правонарушении, предусмотренном ст.7.27 КоАП.
В состав преступления входят следующие элементы:
 виновный должен достичь 16-летнего возраста;
 в его действиях должен быть прямой умысел;
 объективной стороной является предоставление недостоверных или заведомо ложных сведений.
Конкуренция на рынке кредитования достаточно высокая, чем умело пользуются кредитные мошенники. Заявки заемщиков рассматриваются максимально быстро, а во многих МФО личность клиента практически никак не проверяется. Обману банков способствуют и недобросовестные кредитные брокеры, которые помогают в получении поддельных документов [23].
...

Купить эту работу
Гарантия возврата денег

 
Не подходит готовая работа? Вы можете заказать курсовую, контрольную, дипломную или другую студенческую работу профессиональным авторам!
 
Вернуться к рубрикатору дисциплин »
 

Другие готовые работы для скачивания, которые могут Вам подойти

Тема: Виды юридических лиц Подробнее
Тип: Курсовая
Вуз: КГТУ
Просмотры: 8983
Тема: ОСОБЕННОСТИ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ОРГАНАМИ МВД РОССИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ К АДМИНИСТРАТИВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ПРАВОНАРУШЕНИЯ В ОБЛАСТИ ДОРОЖНОГО ДВИЖЕНИЯ Подробнее
Тип: Часть дипломной
Вуз: ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Просмотры: 2999
Тема: Расчеты с бюджетом по налогу на доходы физических лиц Подробнее
Тип: Выбрать тип работы
Вуз: РЭУ им. Плеханова
Просмотры: 6365
Тема: Налог на доходы физических лиц, тема 13 Подробнее
Тип: Контрольная
Вуз: Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (ВЗФЭИ)
Просмотры: 7760
Тема: Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц Подробнее
Тип: Иное
Вуз: Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (ВЗФЭИ)
Просмотры: 8418
Тема: 2 глава дипломной работы «Банковское кредитование физических лиц на примере АО Россельхозбанк» Подробнее
Тип: Часть дипломной
Вуз: АГАУ Барнаул
Просмотры: 4516

Поиск других готовых работ, выполненных в «ИнПро»


Не нашли готовую работу? Отправьте заявку - закажите работу по нужной теме нашим авторам!
 
Вы также можете: Вернуться к рубрикатору дисциплин »